Czym jest reinwestycja? Najważniejsze informacje

Utrzymanie płynności finansowej firmy jest jednym z głównych celów każdego przedsiębiorcy. Sposobem na jego osiągnięcie może być reinwestycja, dzięki której pomnożysz swój kapitał i redukować straty.
Biuro rachunkowe - ifirma.pl

Z tego artykułu dowiesz się najważniejszych informacji o tej praktyce inwestycyjnej.

Czym jest reinwestycja?

Reinwestycja polega na ponownym zainwestowaniu swoich środków pieniężnych, które uzyskaliśmy z inwestycji. Należy ona do ważnych zasad strategii inwestycyjnych, zgodnie z którą, pieniądze powinny zawsze „pracować” i być w obiegu. Reinwestycje warto stosować w szczególności, gdy zaczynamy ponosić straty finansowe określonych działań np. po nabyciu akcji. Najczęściej jednak są one najczęściej wykorzystywane w funduszach inwestycyjnych, które są formą zbiorowego inwestowania.

Przykładem mogą być lokaty bankowe oparte na oprocentowaniu złożonym. Do kapitału początkowego naliczany jest zysk na koniec określonego okresu odsetkowego, a następnie od tej powiększonej wartości ponownie doliczane są odsetki.

Kapitał początkowy wpłacony na lokatę kwartalną z oprocentowaniem 2% wynosił 2000 zł. Po 3 miesiącach na lokacie znajdzie się 2040 zł i od właśnie kwoty będą naliczane kolejne odsetki. W związku z tym po kolejnych 3 miesiącach suma kapitału osiągnie 2080,80 zł.

Programy reinwestycji dywidendy (DRIP)

Warto także wspomnieć o jednym ze sposobów, który może być wykorzystywany przez firmy do efektywnego zarządzania finansami, są programy reinwestycji dywidendy z akcji. Polegają one na tym, że pozyskane środki z dywidend są ponownie przeznaczane na zakup kolejnych instrumentów finansowych. Umożliwiają one podejmowanie kolejnych działań inwestycyjnych bez konieczności uiszczania opłat transakcyjnych czy korzystania z usług maklerskich oraz niekiedy pozwalają na zakup akcji w niższej cenie.

Jak możesz reinwestować zyski w firmie?

W zależności od celów, potrzeb, luk strategicznych reinwestowanie zysków może przyczynić się do zwiększenia wartości firmy i ciągłego doskonalenia procesów. Mogą to być np.:

  • Usprawnienie procesu rekrutacji i zatrudnienie nowych pracowników poprzez np. Automatyzację pracy rekruterów, promocję swojego wizerunku jako pracodawcy;
  • Organizacja szkoleń dla pracowników;
  • Rozszerzenie działań marketingowych np. dzięki kampaniom w mediach; społecznościowych, wykorzystanie płatnych reklam internetowych, wypozycjonowanie swojej strony internetowej;
  • Rozwój IT – zakup narzędzi cyfrowych usprawniających pracę np. systemy CRM i ERP, programy do analizy danych biznesowych lub zakup nowego sprzętu biurowego;
  • Podniesienie jakości oferowanych usług i produktów – zastosowanie rozwiązań agile, zakup lepszej jakości materiałów.

Zalety reinwestycji

Zaletami reinwestycji będą m.in.:

  • Zminimalizowanie lub uniknięcie strat finansowych;
  • Zwiększenie kapitału finansowego, przy jednoczesnym obniżeniu kosztów niezbędnych do jego pozyskania;
  • Brak potrzeby brania kredytu przez firmę – pozwala na finansowanie działalności i rozwój firmy bez wzrostu zadłużenia;
  • Od transakcji nie są pobierane opłaty prowizyjne;
  • Brak konieczności korzystania z pośredników w obrocie akcjami;
  • Dowolność w decyzji, czy inwestor będzie reinwestować całość, czy tylko część dywidendy;
  • Większa elastyczność w zarządzaniu finansami firmy;
  • Możliwość wykorzystania w akcjonariacie pracowniczym.

Wady reinwestycji

Każdy rodzaj aktywności na rynku finansowym wiąże się z pewnymi wadami. W przypadku reinwestycji będą to:

  • Obowiązek płacenia podatku dochodowego od zysków kapitałowych, który obecnie wynosi 19%;
  • Głównym ryzykiem związanym z reinwestycjami jest to, że oprocentowanie może ulec zmianie w zależności od sytuacji rynkowej itd. Jeśli nastąpi spadek stopy zwrotu zgromadzony kapitał będzie mniejszy, a akcje stracą na wartości. Przyczynia się to do powstania kosztów alternatywnych. W takiej sytuacji możliwe jest wypłacenie środków pieniężnych z danego funduszu inwestycyjnego i wpłacenie ich na inny, bez opłat prowizyjnych. Należy jednak pamiętać o limicie czasowym w takich transakcjach, który wynosi zazwyczaj maksymalnie do 3 miesięcy.

Jak unikać ryzyka reinwestycji?

Aby uniknąć strat finansowych na tej strategii inwestycyjnej, możesz wykonać następujące działania:

  • Inwestowanie w długoterminowe papiery wartościowe (np. obligacje) lub bez prawa wykupu (wykupienie ich przed terminem zapadalności wiąże się z karami finansowymi);
  • Stworzenie tzw. drabiny obligacji, czyli portfela inwestycyjnego zawierającego te papiery wartościowe o różnych terminach zapadalności, co pozwala na stałe pozyskiwanie dochodów i utrzymanie płynności finansowej;
  • Inwestowanie w obligacje zerokuponowe, w których nie ma obowiązku zapłaty za odsetki;
  • Inwestowanie w instrumenty finansowe bez prawa wykupu, co uniemożliwia ich wycofanie.

Podsumowanie

Reinwestycja stanowi alternatywę dla utrzymania wskaźników płynności finansowej na dobrym poziomie oraz pozyskiwania zysków kapitałowych. Jest to w szczególności przydatne, gdy posiadane przez nas instrumenty finansowe zaczynają przejawiać tendencje spadkowe i przynosić straty. Nie jest to jednak zawsze idealne rozwiązanie dla przedsiębiorców, dlatego warto zawsze precyzyjnie określić swoje potrzeby oraz możliwości inwestycyjne.

Podziel się z innymi

Biuro rachunkowe - ifirma.pl
Dodaj komentarz

Zachęcamy do komentowania naszych artykułów. Wyraź swoje zdanie i włącz się w dyskusje z innymi czytelnikami. Na indywidualne pytania (z zakresu podatków i księgowości) użytkowników ifirma.pl odpowiadamy przez e-mail, czat lub telefon – skontaktuj się z nami.

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *

Administratorem Twoich danych osobowych jest IFIRMA S.A. z siedzibą we Wrocławiu. Dodając komentarz na blogu, przekazujesz nam swoje dane: imię i nazwisko, adres e-mail oraz treść komentarza. W systemie odnotowywany jest także adres IP, z wykorzystaniem którego dodałeś komentarz. Dane zostają zapisane w bazie systemu WordPress. Twoje dane są przetwarzane na podstawie Twojej zgody, wynikającej z dodania komentarza. Dane są przetwarzane w celu opublikowania komentarza na blogu, jak również w celu obrony lub dochodzenia roszczeń. Dane w bazie systemu WordPress są w niej przechowywane przez okres funkcjonowania bloga. O szczegółach przetwarzania danych przez IFIRMA S.A dowiesz się ze strony polityki prywatności serwisu ifirma.pl.

Klauzula/ zastrzeżenie prawne na ifirma.pl
Twój znajomy zakłada firmę Blog banner

Z biurem rachunkowym IFIRMA masz i czas, i firmę

Już za 149 zł

miesięcznie

  • Pomagamy w przeniesieniu dokumentów i formalnościach
  • Przydzielamy dedykowaną księgową
  • Wygodnie dostarczasz dokumenty,
a księgowa rozlicza miesiąc i wysyła deklaracje
Myślisz o zmianie księgowego?

Zostaw swój numer telefonu, a my znajdziemy księgowego dla Ciebie.

    Mobilnie. Wszędzie

    Z ifirma.pl masz księgowość w swoim telefonie. Wysyłaj dokumenty, sprawdzaj salda i terminy online, gdziekolwiek jesteś. Aplikację znajdziesz na najpopularniejszych platformach.

    Mobilnie

    Ułatwienia dla e‑commerce

    Wygodne integracje
    Wygodne integracje

    Program do faktur IFIRMA w prosty sposób zintegrujesz z Allegro i popularnymi platformami e‑commerce jak Shoper, WooCommerce czy PrestaShop.

    Sprawdź wszystkie integracje →

    Wygodne integracje
    Płatności w jednym miejscu

    ifirma.pl łączy się z urządzeniami fiskalnymi, pozwala na eksport przelewów do banku i zatwierdzanie ich jednym kodem, co znacznie usprawnia codzienną pracę i samodzielne księgowanie.

    Wygodne integracje
    Łatwe generowanie faktur

    Dzięki integracji z bazą GUS ułatwiamy też wystawianie faktur – wystarczy, że wpiszesz NIP kontrahenta, a reszta danych uzupełni się automatycznie.

    allegro integracja ecommerce
    woocommerce integracja ecommerce
    shoper integracja ecommerce
    prestashop integracja ecommerce
    shoplo integracja ecommerce
    magento integracja ecommerce